Väx snabbare än kassaflödet: Hur AI och strategisk finansiering maximerar ditt företags potential

I dagens volatila marknad och snabbt föränderliga värld behöver företag tänka allt mer strategiskt kring sin kassaflödesplanering. Det makroekonomiska klimatet är osäkert med svängande valutakurser, ränteförändringar och globala handelsutmaningar vilket gör att förutsättningarna för företag kan förändras över en natt. Att arbeta med bolagets ekonomi är därför mer komplext än tidigare, oavsett om man sitter i ett finansteam, är CFO eller entreprenör.

Det är därför viktigare än någonsin att inte bara vara reaktiv kring sitt kassaflöde, utan att agera proaktivt och strategiskt. Här ger vi svar på hur du kan tänka tillsammans med Junis Head of Treasury, Harald Agering. Vi får även ett kundperspektiv från Cajsa Horn, vd och medgrundare av Common Clouds. Frågan är då: hur definierar man egentligen strategisk kassaflödesplanering?

“Om jag skulle ringa in det på en övergripande nivå så handlar det om att ställa frågan: vad skulle kunna hända? Att titta på sitt kassaflöde och identifiera flaskhalsar är en bra start, men man måste också våga tänka framåt. Det behöver inte vara raketforskning, det kan handla om att identifiera en viktig drivare, som till exempel en valutakurs, och fundera över hur den kan påverka kassaflödet framåt. Det är i grunden scenarioplanering,” säger Harald Agering.

Prediktiv AI – ett nytt verktyg i kassaflödesarbetet

Kassaflödesplanering handlar till stor del om strategi men med dagens teknik finns det nya möjligheter att ta arbetet till nästa nivå. Ett växande område är användningen av prediktiv AI i ekonomiavdelningen.

För företag som vill arbeta proaktivt med sin kassaflödesplanering kan AI användas för att bygga upp scenarier och identifiera risker eller luckor i ekonomin innan de blir problem.

“Det är enkelt att använda dessa verktygen. Till exempel kan en AI-modell analysera historiska kundinbetalningar och identifiera vilka kunder som betalar i tid – och vilka som inte gör det. Då får du en tydligare prognos framåt,” säger Harald och fortsätter:

“AI kan också hjälpa till att prognostisera effekter av valutakurser och räntor, eftersom det finns så mycket historisk data att bygga på. Dessutom kan automatisering göra arbetet betydligt mer friktionsfritt med dagligt uppdaterade prognoser som skapar ett helt annat värde.”

Att använda AI för att förutse framtida flaskhalsar är bara första steget. När analysen väl visar var likviditetsgapen riskerar att uppstå, krävs det kraftfulla verktyg för att agera. För många tillväxtbolag handlar den strategiska lösningen om flexibel finansiering.

Common Clouds: Kassaflödesutmaningar i tillväxt

Att hantera utmaningar med kassaflödet är något hudvårdsmärket Common Clouds fått göra. De är verksamma i en bransch som präglas av höga minimum order-krav och långa ledtider där ett strategiskt tänk kring kassaflödet är avgörande. 

“Från att vi lägger en produktorder hos våra leverantörer tar det minst sex månader innan vi har produkten på lager. Vi betalar dessutom en del redan när ordern läggs, och resten när varorna hämtas i fabrik. Det binder mycket likviditet, och eftersom vi växer så ökar också ordervolymerna. Samtidigt säljer vi mycket via återförsäljare med långa betalningstider, vilket innebär att vi ibland binder kapital i upp till ett år innan vi får tillbaka det,” berättar Cajsa Horn. 

Trots stark tillväxt och att Common Clouds redan nått lönsamhet har kassaflödet varit en utmaning. Genom att de analyserade sitt kassaflöde kunde de hitta en lösning som stöder deras lagercykler och gynnar fortsatt tillväxt. Genom Junis kredit för fakturor har de nu en strategisk lösning. 

“Det har verkligen varit en game changer för vårt kassaflöde. Genom Juni kan vi nu betala leverantörer upp till 120 dagar senare, vilket hjälper oss enormt i perioder då vi ligger ute med mycket kapital. Plattformen är enkel att använda och ger den flexibilitet vi behöver för att agera i realtid och växa i takt med efterfrågan,” säger Cajsa. 

Se och inspireras av hur Common Clouds lyckades: Läs deras kundcase här.

Din guide till strategisk finansiering

Att använda kredit behöver alltså inte handla om att rädda ett bolag i kris – det är ett sätt att stärka kassaflödet och skapa bättre handlingsutrymme.

“Kredit behöver inte vara en nödlösning. Tvärtom kan det användas för att optimera kassaflödet och säkerställa att kapitalet finns där det gör mest nytta,” menar Harald. 

För att du ska kunna skala och ta ditt bolag till nästa nivå har vi skapat en guide som hjälper dig på vägen. Här får du läsa om hur kapital kan användas som ett verktyg och hur du kan använda det för att skala med precision. Som tidigare nämnt börjar det hela med att analysera ditt kassaflöde. 

"Plocka fram ditt kassaflöde i ljuset. Det är grunden. Använd sedan moderna verktyg som prediktiv AI för att förstå vad som skulle kunna hända i framtiden. När du har den insikten kan du proaktivt knyta strategiska åtgärder till det, som en flexibel kredit som ser till att du har kapitalet att agera när möjligheten för tillväxt dyker upp," förklarar Harald.

Redo att ta nästa steg?
Läs hela guiden, Investera i tillväxt med Juni: Din guide till strategisk finansiering.